Técnico de Reconciliações

Reconciliar contas de transição ou fazer corresponder lançamentos/registos entre contas/registos e tomar as medidas necessárias para garantir que os itens «em aberto»/não correspondentes sejam corretamente resolvidos e reportados no livro-razão dentro dos prazos de resposta (TAT) definidos. Contribuir para o processo de melhoria, automatização, digitalização e/ou eliminação das reconciliações manuais.

Funções Essenciais

Cumprir as práticas de higiene financeira, garantindo que os dados utilizados para a reconciliação estão completos (relevante se a reconciliação for realizada numa ferramenta que se encontre fora da base de dados que contém os registos mestre).

Chegar a acordo sobre os itens que requerem notificação e/ou escalanonamento para a gestão de linha e/ou outras partes interessadas. Isto pode incluir itens que não podem ser resolvidos dentro dos prazos acordados, parâmetros de valor que, se excedidos, requerem notificação à gestão de linha, novas tendências/volumes que indiquem que existe uma alteração nos processos a montante ou quaisquer outras circunstâncias invulgares ou questões que introduzam risco, por exemplo, débitos em aberto onde normalmente existem apenas créditos.

Manter-se continuamente a par das políticas, processos, procedimentos e sistemas e revê-los para garantir que todas as reconciliações estão alinhadas em conformidade e com o objetivo de encontrar melhores formas de executar tarefas, melhorar os sistemas, melhorar o material de formação, melhorar o desempenho funcional e influenciar as Normas do Grupo.

Criar um registo permanente dos itens que foram reconciliados, a fim de garantir um registo de pista de auditoria fiável e estabelecer um processo eficiente para identificar facilmente os itens que ainda necessitam de ser tratados.

Definir e acordar os períodos para os quais devem ser produzidos registos de comprovação, bem como o formato desses registos e outras informações a fornecer. Um bom registo de comprovação deve conter o(s) saldo(s) da conta de suspensão ou registos a serem reconciliados de acordo com o(s) registo(s) oficial(is), volumes, valores e antiguidade dos itens em aberto/não correspondentes, agrupamento por motivo dos itens em aberto/ não correspondentes, comentários específicos relativos a itens invulgares e itens que se encontram fora dos prazos de resposta acordados.

Defina e concorde os prazos de resposta (TATs) com a sua linha de gestão para cada etapa do processo, por exemplo, a correspondência de itens, o processamento de lançamentos contábeis e o acompanhamento das ações a serem tomadas por outros para permitir que os itens sejam resolvidos.

Defina o processo de acompanhamento, monitorando se foram tomadas medidas e escalando para garantir que a ação apropriada seja tomada.

Desenvolva e produza registos de justificação da posição em datas específicas, por exemplo, no final do mês, de modo a refletir o estado e informar a tomada de decisões.

Estabeleça e construa relações sólidas com os colaboradores da sua própria rede, de modo a maximizar as oportunidades de negócio.

Execute atividades de reconciliação em conformidade com as políticas, procedimentos e acordos de nível de serviço acordados.

Os registos devem ser elaborados de acordo com as instruções definidas e/ou as informações necessárias devem ser obtidas para garantir a precisão, o que constitui um requisito fundamental.

Promover uma imagem profissional e demonstrar um comportamento exemplar, garantindo que as sinergias e o trabalho em equipa necessários para otimizar a prestação de serviços estejam em vigor.

Reconciliar lançamentos/registos através da correspondência numa conta provisória ou entre contas/registos (por exemplo, entre contas em entidades jurídicas diferentes ou entre a conta e o extrato bancário) para garantir um controlo financeiro sólido.

Manter-se a par de todas as alterações relevantes no domínio das reconciliações (por exemplo, políticas, tendências dos clientes, tecnologia, etc.) para aplicar este conhecimento ao seu próprio trabalho.

Manter-se proficiente e informado sobre as melhores práticas na área de especialização ou foco da sua função, e fornecer as recomendações necessárias para adaptação e melhoria.

Manter-se a par das tendências dos clientes, pesquisando e identificando reclamações de clientes, a fim de contribuir para a melhoria contínua de sistemas, processos e políticas.

Tomar as medidas adequadas para resolver ou encerrar itens «em aberto» ou não correspondentes, criando e processando lançamentos contábeis para lançar itens em aberto no destino final correto ou noutra conta de espera.

Manter-se proficiente e informado sobre as melhores práticas na área de especialização ou foco da sua função, e fornecer as recomendações necessárias para adaptação e melhoria.

Manter-se a par das tendências dos clientes, pesquisando e identificando reclamações de clientes, a fim de contribuir para a melhoria contínua de sistemas, processos e políticas.

Tomar as medidas adequadas para resolver ou encerrar itens «em aberto» ou não correspondentes, criando e processando lançamentos contábeis para lançar itens em aberto no destino final correto ou noutra conta de espera.

Habilitações

Tipo de qualificação: Diploma

Área de estudo: Finanças / Contabilidade e Auditoria

Experiência exigida

Reconciliações bancárias

Operações bancárias

1-2 anos

É exigida uma experiência de 1 a 2 anos como responsável pela reconciliação ou em qualquer função semelhante.